Jpmorgan chase & co. JPM.US 總覽資訊
JPM AI 分析 & 策略健檢
分析結論
價值面評分較低，不過公司股利評分優異，若想穩定收息，仍可以考慮持續持有。但若僅以價值投資為目標可以減碼換股操作
JPM 近期報酬表現
0.13%
Jpmorgan chase & co.
0.29%
同產業平均
0.61%
S&P500
JPM 重點圖表
JPM AI 財務預測
單位 : 美元
JPM 收益表
單位 : 美元
| 季度 | Non-GAAP EPS | EPS 年增率 | EPS Surprise % | 營收 | 營收年增率 | 營收 Surprise % | 淨利率 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 最新一季 | 5.07 | 14.2% | 9.5% | 45.31B | 8.1% | 3% | 32% |
| 2024Q3 | 4.81 | 58.2% | 23.7% | 42.77B | 10.8% | 2% | 29.4% |
| 2024Q2 | 4.37 | -2.9% | 9% | 42.66B | 7.3% | 3% | 35.3% |
| 2024Q1 | 4.4 | -11.6% | -25.2% | 50.06B | 29.7% | 18.5% | 30.9% |
| 2023Q4 | 4.44 | 2.8% | 8% | 41.91B | 9.3% | 0.5% | 23% |
JPM 公司資訊
摩根大通公司（股票代碼: JPM）主要從事全球金融服務業務，並以投資銀行、商業銀行及資產管理服務聞名，是金融服務業中的重要企業之一。 該公司透過四大業務部門營運：消費者與社區銀行部門提供存款、投資和放貸產品、支付服務給消費者，並為小型企業提供放貸、存款、現金管理和支付解決方案，同時經營房貸業務、住宅抵押貸款、房屋淨值貸款，以及信用卡、汽車貸款和租賃服務。企業與投資銀行部門提供投資銀行產品和服務，包括企業策略諮詢、股權和債券市場資本募集服務、貸款發放和聯貸業務、跨境融資、現金和衍生性商品、風險管理解決方案、主要經紀業務和研究服務。商業銀行部門為中小企業、大型公司、地方政府和非營利客戶提供放貸、支付、投資銀行和資產管理等金融解決方案。資產與財富管理部門則為機構客戶和零售投資者提供多元資產投資管理解決方案，涵蓋股票、固定收益、另類投資和貨幣市場基金，並提供退休金產品、經紀、託管、信託、貸款和投資管理產品。摩根大通成立於 1799 年，總部位於紐約。
JPM 股價
JPM FAQ
JPM 的最新財報發佈時間？
Jpmorgan chase & co. (JPM) 最近一期的財務報告為 2025Q1，於 2025/03/31 對外公布。該財報為依據 IFRS / US GAAP 編製之合併財報，涵蓋營收、獲利能力、現金流量與資本結構等主要財務指標，為評估企業短期經營績效與財務體質的核心依據。
JPM 在本益比河流圖裡位在哪個區間？
根據歷史估值區間分析，目前 Jpmorgan chase & co. (JPM) 的本益比（P/E Ratio）是 11.78，在本益比河流圖中屬於高估區段。此數值顯示市場對其未來盈餘預期已反映於股價之中，估值評價略偏樂觀，建議投資人進一步觀察其基本面與產業循環位置以佐證估值合理性。
JPM 的營業利益是多少？
依據最新財報，Jpmorgan chase & co. (JPM) 本期營業利益為 21.71B 美元，營業利益率為 47.92%，與去年同期相比成長 13.22%。營業利益反映企業於營業收入中扣除營業成本與費用後的獲利水準，能有效衡量其本業經營效率與成本控制能力，是評估企業營運體質的核心指標之一。
JPM 的營收成長如何？
Jpmorgan chase & co. (JPM) 在本期財報中公布營收為 45.31B 美元，年增率為 8.05%。營收成長可由產品組合變化、市占率提升、價格調整或國際市場擴張等多項因素驅動，投資人應同步觀察其毛利率與區域營收分布，以全面掌握成長品質與可持續性。
JPM 的負債有多少？
截至財報期末，Jpmorgan chase & co. (JPM) 的總負債為 1.01T 美元，負債比率為 0.23，其中短期負債占比較高。財務槓桿程度對企業資本結構與利息保障倍數具有實質影響，若負債水位偏高，需關注其利息費用負擔與再融資風險；反之，低槓桿結構則顯示風險承受度較高但成長彈性可能較小。
JPM 的現金有多少？
Jpmorgan chase & co. (JPM) 期末持有現金及約當現金總額為 425.9B 美元，占總資產比率為 0.1，流動比率與速動比率皆反映其短期償債能力穩健。持有高水位現金通常代表企業具備良好的資金調度彈性，可支應營運需求、擴張投資或股東回饋政策。
JPM 有符合三率三升嗎？
Jpmorgan chase & co. (JPM) 本期財報有達成「三率三升」，其中毛利率為 100%、營業利益率為 47.92%、淨利率為 31.6%。這顯示企業在獲利能力上同步提升，為基本面重點觀察的訊號。投資人可以結合三率變化與其他財務指標，全面評估 JPM 的獲利趨勢與未來成長潛力。
JPM 的 EPS 持續在成長嗎？
根據近四季財報，Jpmorgan chase & co. (JPM) 每股盈餘（EPS）呈年增長趨勢，最近一期 EPS 為 5.08 美元。若其 EPS 能在營收成長及成本優化雙重作用下穩健提升，將有利於本益比評價修復並吸引長期資金布局。
JPM 自由現金流狀況如何？
Jpmorgan chase & co. (JPM) 本期自由現金流（FCF）為 -251.84B 美元，係營運現金流減資本支出後之淨流量，與前期相比下降 63.36%。自由現金流正向成長可為股利政策、債務償還或策略性併購提供穩定資金來源，亦為評估企業真實獲利能力與股東報酬潛力的重要參考依據。
JPM 的 PEG ratio 和 PE ratio 如何？
最新估值資料顯示，Jpmorgan chase & co. (JPM) 的本益比（PE Ratio）為 11.78，而 PEG Ratio（Price/Earnings to Growth）為 2.19。PEG 小於 1 通常代表市場低估其成長潛力，反之，PEG 大於 1 則顯示該股價中已反映高成長預期。綜合評估時，應搭配其歷史成長性、市場預期準確性及產業週期，進行全面估值分析。